對帳的目的不是「帳好看」，而是讓每一筆錢有出處：收了多少、退了多少、哪個渠道進的帳、哪張採購單欠誰的錢。門市對帳分三條線：收銀側的交班日結、支付側的收退款流水、採購側的採購對帳。
交班日結：收銀員換班時在收銀端執行交班，系統按班次彙總本班訂單與收款金額，生成交班記錄；日結按自然日彙總。現金差異先從「班次記錄 vs 實收現金」入手，責任到人。
收退款流水：每筆支付與退款都有獨立流水記錄，支付方式、渠道、時間逐筆可查。對帳時以支付渠道後台的結算單為基準，與系統流水逐一比對；差異通常集中在退款未到帳或渠道手續費口徑。
採購對帳：門市與供應商之間的採購對帳單按「待對帳 → 待供應商對帳 → 對帳完成」三個狀態流轉，供應商可在供應商門戶確認。對帳完成後，付款才有依據。
建議節奏：日結每天做、流水核對每週一次、採購對帳按採購週期固定執行。在三條線都單據化的系統裡，對帳是「查記錄」；在靠手工記帳的系統裡，對帳是「靠記憶」。